Pengajuan Kartu Kredit Mandiri: Cara Membuat, Syarat dan Jenis Kartu

Saat ini pengajuan kartu kredit mandiri bisa dilakukan secara online. Kartu kredit bisa digunakan untuk pembayaran di e-commerce dan tarik tunai di ATM Mandiri maupun bank lain. Adapun produk yang disediakan pihak bank berupa Travel, Automotives, Golf, Lifestyle, World Elite, dan juga Corporate.

Limit kredit yang diberikan berbeda-beda, sesuai dengan jenis kartu yang dipilih. Selain itu, menggunakan credit card sebagai alat pembayaran di merchant maupun toko online mengharuskan nasabah untuk melakukan pelunasan tagihan setiap bulannya.

Setiap nasabah bisa melakukan pelunasan tagihan dengan cara dicicil dan mendatangi langsung pihak bank penerbit kartu kredit yang digunakan. Tenor yang diberikan oleh pihak bank penerbit, di antaranya 3 bulan, 6 bulan, dan maksimal 12 bulan.

Syarat Pengajuan Kartu Kredit Mandiri

Ketentuan yang ditetapkan oleh pihak bank mandiri terbagi antara calon pemilik credit card yang sudah menjadi nasabah bank mandiri dan juga calon pemilik credit card yang belum menjadi nasabah bank mandiri. Berikut adalah hal yang harus kalian penuhi untuk menjadi pemilik kartu kredit mandiri.

Syarat dan Ketentuan Dokumen Nasabah Mandiri

• Berusia minimal 21 Tahun dan memiliki buku tabungan bank mandiri.
• Menyediakan identitas diri asli dan fotokopi (KTP, SIM, atau Paspor).
• Memiliki NPWP.
• Mengisi formulir pengajuan credit card khusus nasabah yang memiliki buku tabungan bank mandiri.

Syarat dan Ketentuan Dokumen Non-Nasabah Mandiri

• Berusia 21 tahun dan menyediakan identitas diri yang asli dan fotokopi yang berupa KTP, SIM, atau Paspor.
• Minimal gaji sebesar Rp3 juta perbulan, memiliki slip gaji dan NPWP (kalau ada).
• Mengisi dan melengkapi lembar isian pengajuan mandiri credit card.

Cara Pengajuan Kartu Kredit Mandiri Online

Sekarang ini tidak hanya dengan cara datang langsung ke kantor cabang mandiri terdekat untuk melakukan apply kartu kredit mandiri. Akan tetapi, saat ini kalian juga bisa mengajukan kartu kredit mandiri secara online. Mandiri saat ini menyediakan layanan online untuk melakukan pengajuannya di situs resmi mereka, yakni https://www.mandirikartukredit.com/ dengan berbagai produk yang disediakan dan juga penawaran menarik lainnya.

Biaya dan suku bunga yang dikenakan pada pengguna kartu kredit mandiri sebesar 1,75%-2,25% dan biaya cash advance sebesar 4%-6% tiap bulannya. Biaya membership akan dikenakan tiap bulan berdasarkan jenis kartu berupa kartu utama dan kartu tambahan dengan tingkatan yang berbeda. Bunga dari pembelanjaan dan tarik tunai di ATM biasanya sebesar 2,95% dan untuk biaya tarik tunai di ATM bank lain umumnya akan dikenakan biaya administrasi sebesar Rp 7 ribu tiap melakukan transaksi tarik tunai pada ATM Bank lain.

1. Mengunjungi Laman Website Mandiri

Untuk mengunjungi situs resmi bank mandiri diharuskan menggunakan mobile web browser seperti chrome atau safari. Karena jika kalian mengunjungi website menggunakan browser desktop melalui laptop atau komputer tentunya tidak akan tersedia untuk kalian yang ingin apply credit card mandiri.

Setelah kalian membuka mandiri online menggunakan mobile web browser, pada tampilan awal kalian akan disediakan pilihan kartu yang harus kalian pilih sesuai dengan kebutuhan kalian. Pada sesi ini kalian juga bisa membandingkan satu kartu dengan kartu lainnya, itu menjadi salah satu kelebihan untuk mengetahui benefit apa saja yang akan didapat jika memilih kartu tersebut dan rincian biaya dan bunga serta persyaratan pengajuan untuk kartu tersebut.

2. Mengisi Lengkap Formulir Data Diri

Setelah kalian menekan tombol “apply” pada kartu yang ingin kalian buat, nantinya kalian akan diarahkan untuk mengisii formulir pengajuan dan juga mengunggah dokumen yang dibutuhkan bank mandiri.

• Foto KTP.
• Swafoto dengan KTP.
• Foto slip gaji 6 bulan terakhir.
• Foto NPWP

Setelah kalian mengupload dokumen diatas, kemudian tekan lanjut.

3. Kode OTP dan Data Pekerjaan

Selanjutnya adalah mengisi data pekerjaan sesuai dengan Anda, tapi sebelum kalian mengisi lengkap data pekerjaan kalian. Nantinya kalian akan dimintai One Time Password (OTP) yang akan dikirim oleh pihak bank mandiri melalui SMS yang berisikan kode OTP yang harus kalian masukkan untuk langkah selanjutnya mengisi data pekerjaan.

3. Mengisi Info dan Kontak Keluarga serta Alamat Pengiriman

Langkah selanjutnya adalah mengisi info kontak keluarga, seperti nama dan nomor telepon yang bisa dihubungi. Setelah itu, kalian akan diarahkan untuk mengisi alamat pengiriman surat dan dokumen yang nantinya akan dikirimkan oleh bank mandiri. Alamat ini juga digunakan untuk mengirim tagihan yang harus dibayarkan oleh pemilik kartu. Pengiriman kartu akan dikirim dalam waktu 2 hari sampai dengan 7 hari kerja, jika proses verifikasi sudah disetujui.

4. Verifikasi Data

Terakhir adalah verifikasi data yang akan dilakukan setelah semuanya sudah terisi lengkap dan sesuai dengan syarat dan ketentuan bank mandiri. Proses verifikasi ini dilakukan melalui SMS dan tanda tangan elektronik.

Pada saat semua data terunggah kalian akan menerima SMS terkait pengajuan dari bank mandiri yang menginfokan status pengajuan kalian lolos atau tidak. Ketika pengajuan Anda lolos verifikasi, maka kalian akan menerima SMS berupa link login akun privyID yang disertakan dengan username dan password didalamnya untuk kalian menandatangani dokumen pengajuan.

Jenis dan Produk Kartu Kredit Mandiri

Berikut beberapa pilihan produk mandiri untuk kartu kredit yang bisa dipilih sesuai kebutuhanmu untuk pengajuan.

1. Travel

Produk travel yang disediakan khusus untuk kalian yang hobi travelling. Produk ini disediakan untuk melakukan rencana perjalanan kalian selanjutnya dengan kartu mandiri signature, mandiri precious, mandiri traveloka, dan mandiri skyz. Dengan benefit yang berbeda, inilah beberapa jenis kartu travel yang ada pada bank mandiri.

– Mandiri Signature

Mandiri signature adalah kartu yang disediakan untuk kalian beserta keluarga kalian memenuhi kebutuhan travelling dan shopping. Berikut syarat pengajuan kartu kredit Mandiri Siganture

• Welcome Bonus berupa Cashback Rp750 Ribu (Berlaku untuk nasabah baru yang melakukan transaksi pertamanya dan juga nasabah yang telah menutup fasilitas kartu diatas 6 bulan).
• Spesial Benefit (3x Livin’poin dan Compliementary Lounge & Airport Merchant).
• Berusia minimal 21 tahun dan memiliki penghasilan minimal Rp. 20 juta.
• Biaya cash advance 6% dan Biaya keterlambatan sebesar 1%
• Suku bunga 1,75%

– Mandiri Precious

Mandiri precious adalah kartu yang bisa kalian gunakan untuk melakukan transaksi online dan juga travelling. Benefit yang didapat dan juga syarat dan biaya, antara lain:

• Welcome bonus berupa cashback Rp300 ribu untuk transaksi pertama.
• 3x livin poin untuk transaksi di luar negeri dan akses gratis ruang santai di bandara dan juga pedagang bandara.
• Perlindungan bebas premi hingga Rp1 Miliar setiap pembelian tiket perjalanan.
• Tidak ada syarat usia dan minimal gaji.
• Biaya cash advance 6% dan keterlambatan 1%.
• Suku bunga 1,75%

– Mandiri Traveloka

Mandiri traveloka disediakan khusus untuk kalian yang membeli tiket secara online melalui aplikasi traveloka. Benefit dan biaya juga persyaratan yang dibutuhkan, antara lain:

• Diskon 10% setiap harinya untuk pembelian traveloka xperience.
• Diskon Rp25 ribu tiap minggunya untuk pembelian traveloka eats.
• 2x traveloka poin didapat setiap pembelian tiket pesawat dan hotel di traveloka.
• 30% maksimal diskon untuk traveloka protect.
• Diskon Rp50 ribu setiap harinya untuk kategori penerbangan.
• Pertanggungan asuransi bebas premi senilai RP5 Miliar.
• Fitur contactless yang berlaku untuk setiap pembelian di dalam aplikasi di bawah Rp1 juta.
• Syarat pengajuan mandiri traveloka minimal penghasilan Rp5 juta.

– Mandiri SKYZ

Mandiri SKYZ disediakan untuk kalian yang ingin travelling dengan cara pembayaran cicilan. Benefit yang kalian dapat jika menggunakan kartu ini dan juga syarat sekaligus biaya, antara lain:

• Welcome bonus berupa cashback Rp200 ribu.
• Ubah transaksi pembayaran apapun menjadi cicilan.
• Berusia minimal 21 tahun dengan penghasilan minimal Rp3 juta.
• Gratis asuransi kecelakaan perjalanan sebesar Rp1 miliar saat melakukan transaksi menggunakan mandiri skyz.
• Mendapatkan biaya ganti rugi senilai Rp5 juta yang disebabkan oleh keterlambatan pesawat dan biaya kehilangan bagasi jika pembelian dilakukan menggunakan kartu mandiri skyz.
• Suku bunga sebesar 1,75%

2. Automotives

Bank mandiri mempersembahkan kartu yang di khususkan untuk nasabah yang mempunyai kendaraan dengan kebutuhan nasabah terkait otomotif. Mandiri Co Brand Pertamina adalah kartu kredit khusus untuk kalian pecinta otomotif. Berikut syarat, benefit dan cara pengajuan kartu kredit mandiri untuk otomotif.

• Welcome bonus berupa cashback senilai Rp200 ribu atau berupa 20 liter BBM pada transaksi pertama.
• Tidak dikenakan biaya tambahan pada saat transaksi menggunakan Mandiri Pertamina Card di seluruh SPBU Pertamina di Indonesia.
• Pemegang kartu Mandiri Pertamina Card akan mendapatkan fasilitas derek dan asistensi darurat kendaraan selama 24 jam.
• Mendapatkan perlindungan asuransi maksimal sebesar Rp1 miliar.
• Berusia minimal 21 tahun dan memiliki penghasilan sebesar Rp5 juta perbulan.
• Suku bunga 1,75%.

3. Mandiri Golf Card

Mandiri menyediakan layanan credit card untuk para penggemar golf. Nikmati keuntungan dan juga akses ke fasilitas golf yang terbaik yang ada, termasuk rangkaian turnamen golf yang diselenggarakan oleh Bank Mandiri.

– Mandiri Golf Signature

Syarat dan juga benefit yang didapat oleh pemilik kartu, antara lain:

• Berusia minimal 21 tahun dan memiliki penghasilan Rp20 juta perbulan.
• Welcome bonus berupa cashback senilai Rp1 juta.
• Bebas biaya bulanan selama 3 tahun.
• Akses lapangan golf terbaik dengan layanan Visa Concierge.
• Pertanggungan asuransi bebas premi senilai Rp5 miliar.
• Suku bunga kredit 1,75%.
• Berkesempatan mengikuti turnamen golf.

– Mandiri Golf Gold

Benefit dan juga syarat pemilik kartu, antara lain:

• Berusia minimal 21 tahun dengan penghasilan perbulan sebesar Rp3 juta.
• Cash advance 6%
• Suku bunga kredit 1,75%
• Bebas biaya bulanan semala 3 tahun.
• Berkesempatan mengikuti turnamen yang disediakan bank mandiri.

– Mandiri Golf Platinum

Syarat dan benefit serta bunga, antara lain:

• Memiliki penghasilan bulanan sebesar Rp10 juta perbulan dan minimal usia 21 tahun.
• Bebas biaya bulanan selama 3 tahun.
• Diskon lapangan golf hingga 50% dan di berbagai merchant pilihan yang bekerjasama dengan pihak bank mandiri.
• Suku bunga 1,75%

4. Lifestyle

Mandiri menyediakan produk lifestyle yang terdiri dari Mandiri Platinum Card, Mandiri Everyday Card, Mandiri Gold Card, dan Mandiri Shopee. Dengan layanan ini kalian bisa memenuhi kebutuhan sehari-hari kalian dengan kartu kredit mandiri regular.

– Mandiri Gold Card

Mandiri gold card salah satu alat pembayaran yang bisa mencicil semua kebutuhan sehari-hari kalian. Benefit dan juga syarat serta biaya, antara lain:

• Berusia minimal 21 tahun dan memiliki penghasilan Rp3 juta perbulan.
• Informasi tagihan melalui e-mail yang terdaftar pada kartu.
• Semua transaksi pembelian bisa di cicil.
• Gesek tunai untuk memenuhi keinginan kalian.
• Bayar tagihan bulanan, seperti PLN, Telkom, Pascabayar Seluler, dan TV kabel menggunakan Mandiri Gold Card.
• Limit kredit hingga Rp300 juta.
• Suku bunga 1,75%

– Mandiri Platinum Card

Mandiri platinum card adalah salah satu produk yang siap sedia memenuhi kebutuhan sehari-hari kalian dan juga keluarga. Beberapa fitur, syarat dan juga benefit sekaligus biaya kartu ini, antara lain:

• Welcome bonus berupa cashback senilai Rp300 ribu untuk transaksi pertama.
• Fitur cicilan ringan untuk memudahkan perencanaan finansial Anda dengan bunga mulai dari 0% dan tenor selama 24 bulan.
• Perlindungan bebas premi senilai Rp5 miliar setiap pembelian tiker perjalanan menggunakan mandiri platinum card.
• Asuransi pembelian barang hilang atau rusak senilai Rp100 juta setiap kejadian dan Rp60 juta setiap item yang hilang atau rusak dengan pembelian menggunakan kartu mandiri platinum card di Luar Negeri maupun dalam Negeri.
• Berusia minimal 21 tahun dan memiliki penghasilan bulanan sebesar Rp10 juta.
• Limit kredit hingga Rp1 miliar dan suku bunga 1,75%

– Mandiri Everyday Card

Mandiri everyday card hadir untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari kalian dengan desain kartu yang sesuai dengan pilihan kalian. Benefit, syarat dan juga biaya kartu ini, antara lain:

• Mandiri power installment untuk mengubah pembelian menjadi cicilan dengan bunga ringan senilai 1% perbulan.
• 3D secure pin guna kenyamanan pemilik kartu dalam melakukan transaksi online yang memungkinkan kalian menerima PIN transaksi melalui SMS di website berlogo verified by VISA atau verified by MasterCard.
• Dapatkan dana tunai dan kemudahan dalam pembayaran dengan cara cicilan tetap dengan tenor hingga 12 bulan dan bunga yang lebih ringan.

– Kartu Kredit Mandiri Shopee

Mandiri shopee hadir untuk kalian yang ingin mendapatkan koin shopee lebih banyak. Benefit dan juga syarat dan biaya pemilik kartu ini, antara lain:

• Welcome bonus berupa cashback koin shopee senilai Rp100 ribu.
• Dapatkan 5x koin shopee lebih banyak saat melakukan pembelian food & beverages.
• Mendapatkan koin shopee setiap harinya tiap berbelanja menggunakan kartu ini dengan kelipatan seribu rupiah dan dapatkan cashback Rp100 ribu setiap harinya.
• Berusia 21 tahun dan memiliki pendapatan sebesar Rp3 juta perbulan.
• Suku bunga 1,75%

5. World Elite

Sesuai dengan namanya, yaitu world elite yang berarti credit card mandiri dengan level tertinggi yang secara eksklusif diperuntukkan bagi nasabah private bank mandiri dengan total dana kelolaan lebih besar dari Rp20 miliar. Syarat dan benefit pemilik kartu ini, antara lain:

• Menjadi bagian dari layanan Bank Mandiri Prioritas.
• Berusia minimum 21 tahun dan maksimal 70 tahun.
• Welcome bonus berupa cashback sebesar Rp3 juta.
• Akses gratis airport lounge & internet di seluruh dunia selama 9 kali per tahun.
• Akses tanpa batas waktu ke layanan mandiri world elite concierge.
• Perlindungan asuransi tambahan untuk kalian pemilik kartu mandiri world elite.
• Diskon di berbagai maskapai penerbangan dan menggunakan layanan private jet.
• Akses khusus exclusive shopping event untuk high-end brand Mandiri World Elite selama 2-3 kali dalam setahun.
• Pertanggungan asuransi bebas premi senilai Rp10 miliar.
• Mempunyai Call Center khusus bagi pemilik kartu Mandiri World Elite.

6. Corporate

Mandiri Credit Card Corporate dihadirkan khusus untuk perjalanan bisnis dan juga transaksi perusahaan dengan menyediakan kemudahaan untuk perusahaan mengontrol setiap transaksi yang dilakukan oleh pegawai. Syarat dan benefit pemilik kartu ini, antara lain:

• Perusahaan yang mengajukan harus sudah bekerjasama dengan Bank Mandiri untuk penerbitan Mandiri Corporate Card.
• Berusia 21 tahun dan memiliki surat rekomendasi dari perusahaan.
• Tersedia diskon khusus untuk menghemat pengeluaran perusahaan menggunakan kartu Mandiri Corporate Card.
• Manfaat perlindungan asuransi perjalanan (travel insurance), asuransi ketidaknyamanan perjalanan ( travel inconvenience) dan asuransi pembelian barang (purchase protection) manfaat ini diperuntukkan untuk pengguna Mandiri Corporate Card Platinum.
• PIC perusahaan bisa menghubungi layanan call center di hari kerja selama 24 jam.
• Suku Bunga Kredit 1,75%

Kelebihan 

Bank Mandiri menyediakan berbagai kelebihan yang dimiliki melalui penggunaan kartu kredit mandiri. Kelebihan yang ada pada bank mandiri, antara lain:

1. Power Buy

Power buy adalah fitur dari livin by mandiri yang menyediakan berbagai produk di beberapa merchant yang sudah bekerja sama dengan mandiri secara online. Berbagai produk di dalamnya juga bisa kalian cicil dengan bunga mulai dari 0% dengan tenor maksimal 36 bulan.

2. Power Installment

Power Installment adalah fitur yang diluncurkan oleh bank mandiri khusus pengguna credit card mandiri untuk mengubah berbagai transaksi retail menjadi cicilan dengan bunga rendah.

3. Power Cash

Power Cash adalah fitur pinjaman dana tunai dengan bunga rendah dan pinjaman tenor panjang yang disediakan bank mandiri bagi pemilik credit card. Pinjaman dengan minimal Rp1 juta dan maksimal Rp300 juta dengan tenor beragam, mulai dari 3 bulan, 6 bulan, 12 bulan, 18 bulan, 24 bulan, dan maksimal 36 bulan. Pencairan dana di lakukan 2×24 jam.

4. Power Bill

Power Bill adalah salah satu fitur yang memberikan keuntungan bagi kalian, yaitu berupa kemudahan dalam melakukan pembayaran tagihan rutin bulanan. Mulai dari Tagihan Listrik, Air, Asuransi, TV Kabel, Telepon, BPJS dan tagihan rutin bulanan lainnya.

5. Power Tap

Power Tap (Contactless) merupakan teknologi yang di sediakan untuk nasabah yang melakukan transaksi menggunakan mesin EDC tanpa harus mengisi PIN dan cukup dengan mendekatkan atau menempelkan kartu saja.

6. Mandiri Protection

Mandiri Protection adalah layanan asuransi yang disediakan oleh bank mandiri untuk para nasabah pemegang kartu mandiri.

Itu tadi cara mudah membuat pengajuan kartu kredit Mandiri dan beberapa jenis kartunya yang dapat Kawula rekomendasikan. Jangan sampai bingung memilih kartu kredit sesuai kebutuhanmu, ya.