KAWULA ID - Financial advisor adalah seorang ahli yang memberikan nasihat kepada orang-orang tentang melakukan perencanaan keuangan secara proper. Artinya, jika seseorang kerap merasa sulit dalam mengelola keuangannya, maka ia boleh mempertimbangkan menggunakan jasa seorang financial advisor alias penasihat keuangan.
Tidak sedikit orang yang memerlukan bimbingan khusus dalam merencanakan keuangan mereka. Hal ini dikarenakan masalah keuangan, meskipun penting, seringkali sulit diatur.
Umumnya, penasihat keuangan menawarkan berbagai layanan, seperti manajemen investasi, perencanaan pajak, konsultasi keuangan, dan lain sebagainya.
Financial advisor artinya dapat bekerja secara independen atau di bawah naungan perusahaan keuangan. Mereka bisa bekerja dari kantor atau mengunjungi klien di berbagai lokasi. Pada beberapa kesempatan, penasihat keuangan juga dapat memberikan seminar mengenai perencanaan keuangan di berbagai tempat atau mengajar dalam kelas daring.
Namun, seorang penasihat keuangan harus memiliki lisensi profesional untuk memberikan layanan kepada klien atau pelanggan. Tidak sembarang individu dapat menjadi penasihat keuangan.
Jika pernah mendengar istilah seperti broker saham, manajer investasi, agen asuransi, atau konsultan pajak, nah profesi tersebut semuanya termasuk dalam kategori penasihat keuangan. Financial advisor artinya punya tugas utama meninjau kebutuhan keuangan individu dan membantu mereka mengatasi masalah keuangan.
Financial advisor tugasnya memberikan bantuan kepada klien untuk merencanakan keuangan mereka untuk tujuan jangka pendek maupun jangka panjang, sesuai dengan kebutuhannya masing-masing. Biasanya, penasihat keuangan akan memberikan rekomendasi mengenai investasi yang sesuai dengan tujuan klien.
Sebagai contoh, jika berencana berinvestasi untuk biaya pendidikan dan pensiun, penasihat keuangan akan memberikan nasihat yang sesuai dengan tujuan tersebut. Financial advisor artinya juga juga dapat memberikan saran mengenai pajak atau asuransi, tergantung pada situasi keuangan yang dihadapi oleh klien.
Tugas Utama Finansial Advisor
Secara umum, berikut adalah beberapa tugas yang dilakukan oleh penasihat keuangan- Penasihat keuangan bertemu dengan klien secara pribadi untuk membantu mereka dalam mengatasi masalah keuangan.
- Penasihat keuangan menjelaskan berbagai jenis layanan keuangan yang mereka tawarkan.
- Penasihat keuangan mendidik klien dan memberikan saran mengenai opsi investasi serta risikonya.
- Mereka juga merekomendasikan investasi yang sesuai dengan profil klien, dan melakukan penelitian terhadap peluang investasi.
- Mereka juga membantu klien merancang rencana khusus untuk mencapai tujuan keuangan yang diinginkan, dan memantau perkembangan investasi klien.
Selain itu, penasihat keuangan juga dapat membantu dalam mengatasi masalah keuangan yang kompleks, seperti pajak, utang, pembelian rumah, dan sebagainya. Bicara soal biaya, biaya yang dikeluarkan untuk menggunakan jasa penasihat keuangan sudah pasti akan sebanding dengan manfaat yang didapatkan. Penasihat keuangan profesional dapat membantu merencanakan keuangan secara cermat, sehingga masalah keuangan bisa diatasi dengan baik, bahkan dalam jangka panjang.
Untung Rugi Menggunakan Financial Advisor (Penasihat Keuangan)
Dengan menggunakan financial advisor artinya seseorang dapat belajar secara langsung mengenai investasi yang baik dari ahlinya. Selain itu, juga dapat menghemat banyak waktu. Merencanakan investasi yang efektif dan mengatur keuangan memerlukan waktu yang cukup lama.Dengan bantuan financial advisor artinya seseorang bisa dapat fokus pada hal-hal lain yang lebih penting dalam hidup. Di sisi lain, penasihat keuangan juga memiliki peran penting dalam memberikan saran yang terbaik bagi seseorang dalam pengambilan keputusan keuangan.
Namun, perlu diingat bahwa biaya yang harus dibayarkan untuk jasa penasihat keuangan bisa cukup mahal. Meskipun begitu, hal ini mungkin bukan masalah bagi mereka yang telah mencapai stabilitas finansial.
Ikuti Artikel Terbaru Kawula ID di Google News